金融犯罪事例と対策

口座を売却・譲渡・レンタルした人のリストは金融機関で共有されます。
すでに持っている口座が凍結されたり、新たな口座を作成することを断られたりします。
給与受取口座がない場合、就職や転職の際に採用が取り消されるおそれもあります。

銀行口座を売買する行為は、詐欺罪(1)や犯罪収益移転防止法違反(2)に当たります。逮捕・起訴されて刑罰を受けるおそれがあります。

お客さまの口座に犯罪資金を入金させ、意図しないマネー・ローンダリングに加担させる手口が見られます。
意図せず犯罪に加担してしまい警察の捜査を受けるお客さまもいらっしゃいます。

副業や個人取引は相手をよく確認し、面識のない方とのお取引は十分注意してください。
故意でなくとも犯罪資金が入金された疑いがある場合はお取引を制限することがございます。その場合は、同資金が犯罪資金でないことを書面で証明していただく必要があります。
無登録で業として行う暗号資産の取引は資金決済に関する法律により規制されています。その疑いがある場合もお取引を制限することがございます。

「スパイウェア」とは、インターネットやメールを介して、知らないうちにパソコンに侵入し、お客さまがパソコンに入力した個人情報を気づかないうちに収集し、インターネットを経由して第三者に転送してしまうソフトウェアのことです。

＜スパイウェア対策＞

万一、身に覚えのない不審な取引等にお気づきになった場合は、コンタクトセンターにご連絡ください。

【お問合せ先】

コンタクトセンター

フィッシング詐欺とは、銀行等企業からのSMSやメールを装い、その受信者に実在する企業の偽ホームページにアクセスさせて、そのページでIDやパスワード等を入力させ不正に個人情報を入手しようとする手口の詐欺です。

セブン銀行では、このようにお客さまにメール等でキャッシュカード暗証番号や各種ID・パスワード等をお聞きすることは一切行っておりません。また、確認ナンバーの数字全てをご入力いただくこともありません（2桁の数字を2箇所のみご入力いただきます）。万一、セブン銀行の名前で不審なメールやご案内が届きましたら、コンタクトセンターにご連絡ください。

【お問合せ先】

コンタクトセンター

フィッシング詐欺の被害を防止するため、ダイレクトバンキングサービスでのお取引きにあたってはセブン銀行ホームページであることをご確認ください。

フィッシングサイト閉鎖サービスの導入

セブン銀行は、セブン銀行のダイレクトバンキングサービスを装った偽のウェブサイト（フィッシングサイト）を迅速に閉鎖させるために、フィッシングサイトを強制閉鎖するサービスを採用しています。

セブン銀行ではフィッシング犯罪の対策として、ホームページ、 ダイレクトバンキングサービスおよび一部の新規口座申込みページでサーバ証明書「EV SSLサーバ証明書」を採用しております。

EV SSL証明書とは、そのウェブサイトの運営者が実在しているかどうか、業界統一基準に従って厳格な認証プロセスを経て発行される証明書です。

インターネットバンキングにログオンする際に、暗証番号等のお客さまの情報を入力させようとする不正なポップアップ画面が表示されるという事例が発生したとの情報がございます。 お客さまのパソコンがウィルスに感染するなどの理由により、類似の事象が発生する可能性もありますので、充分ご注意ください。

セブン銀行のインターネットバンキングでは、ログオン画面およびログオン直後の画面で、キャッシュカード裏面に記載の確認ナンバーのみを入力いただくことはありません。また、確認ナンバーの全ての数字を入力いただくこともありません。通常は、お取引内容またはお手続内容のご確認画面にて２桁の確認ナンバーを２ヶ所のみ入力いただきます。
正規の画面以外の画面が表示されても、暗証番号等のお客さまの情報の入力は、絶対に行わないでください。

≪偽画面が表示された場合・入力してしまった場合≫

このような画面が1度でも表示された場合や、確認ナンバー等を入力してしまった場合は、すみやかにセブン銀行までご連絡ください。

振り込め詐欺とは、「オレオレ詐欺」「架空請求詐欺」「融資保証金詐欺」「還付金詐欺」などの総称です。
例えば、電話で本人や家族、親せき、警察官、弁護士などを装って、交通事故や痴漢の示談金、事件の捜査、借金返済などもっともらしい話でだまし、現金や暗号資産を振り込ませる詐欺のことです。
中でも最近では、

• ・警察等を騙り、犯罪の容疑があり資産が凍結されるなどと脅し、資金を暗号資産に変えさせて振り込ませる詐欺
• ・電話でATMに誘導し、還付金を受け取る手続きとだまして振り込ませる「還付金詐欺」

インターネットショップで商品を注文し、指定の銀行口座に代金を振り込んだのに商品が届かない、偽物が届く、また業者と連絡も取れないといった詐欺が多発しています。

さらに、連絡が取れたものの、「◯◯ペイでないと返金できない」と伝えられ、SNSの友だち登録をすすめられ、通話で指示されるまま◯◯ペイに数字を入れて操作すると、返金ではなく送金を行なっていた、また画面共有機能で銀行の認証情報を盗み見られ、不正に送金されてしまったというような二重で被害に遭ってしまうケースもあります。

パソコンやスマートフォンを使用してWEBを閲覧中に、何の前触れもなく「ウイルスが侵入しました」等の偽の警告画面とサポート窓口等と称した先の電話番号が表示されます。そこに架電した被害者を言葉巧みに信じ込ませて「お金」や「インターネット・バンキングの認証情報」を騙し取る、いわゆる「サポート詐欺」が全国的に多発しております。

突然の警告画面に動揺し表示されている電話番号に電話をかけると、サポートの社員を名乗る者等が対応し、お金の支払いなどに誘導されます。絶対に電話をかけないでください。

警告画面が表示された場合はすぐに偽の警告画面を消すか、端末の再起動を行ってください。

また、以下のご対応を徹底お願いいたします。

• ・偽の警告画面に表示されている電話番号に電話をしない
• ・相手に指示されたソフトウェアのダウンロードはしない
• ・口座情報や認証情報（ＩＤ、ＰＷ）を他人に伝えない
• ・他人に指示されて、認証番号等を入力しない

還付⾦詐欺・架空料⾦請求詐欺等をはじめとする特殊詐欺やインターネットバンキングによる不正送金事案において、暗号資産交換業者あてに振込まれる事案が増加しています。こういった状況を踏まえ、お客さま保護、および不正送金防止の観点から暗号資産交換業者あてのお振込みに際し、お客さまのお取引きを制限させていただく場合がございます。

不正利⽤防⽌対策のため、ご理解賜りますようお願い申し上げます。